Як купити індексний фонд S&P 500

Індексні фонди S&P 500 стали неймовірно популярними серед інвесторів, і причини прості. Дізнайтеся більше про інвестування в індексні фонди з порадами від Bankrate.

Останнє оновлення 29 січень 2023 р. та останній огляд експерта 15 січень 2022 р..

Індексні фонди Standard & Poor’s 500 є одними з найпопулярніших інвестицій сьогодні — і не дивно, чому. Індекс S&P 500, на якому базуються ці фонди, з часом приносить у середньому близько 10 відсотків щорічно і представляє сотні найкращих компаній Америки. З індексним фондом S&P 500 ви володієте ринком, а не намагаєтеся його обіграти.

Насправді, легендарний інвестор Уоррен Баффет давно радив інвесторам купувати та тримати індексний фонд S&P 500. Тож якщо ви обмірковуєте його для свого портфоліо, ось що вам потрібно знати, щоб почати.

Теми, висвітлені на цій сторінці

Пояснення індексних фондів

Індексний фонд — це тип інвестиційного фонду — або взаємний фонд, або ETF — який базується на індексі. Індекс — це попередньо встановлена колекція акцій, а індексний фонд просто імітує склад акцій в індексі, а не намагається вибрати, які акції будуть перевершувати. Отже, індексний фонд – це пасивно керована інвестиція, яка коригує свої авуари лише тоді, коли базовий індекс змінюється.

Індексний фонд зазвичай створюється навколо певної теми. Наприклад, існують індекси для компаній на основі їх географічного розташування (наприклад, США), їх розміру (великі компанії, як у S&P 500), їх сектора (наприклад, напівпровідники чи охорона здоров’я) або того, чи виплачують вони дивіденди. Індекс може також складатися тільки з облігацій або лише з облігацій певної якості та тривалості.

Як інвестувати в індексний фонд S&P 500

Купити фонд S&P 500 напрочуд легко. Ви можете налаштувати свій обліковий запис для покупки індексного фонду на автопілоті, тому вам майже ніколи не доведеться контролювати рахунок, або ви можете вводити свої операції вручну.

1. Знайдіть свій індексний фонд S&P 500

Насправді легко знайти індексний фонд S&P 500, навіть якщо ви тільки починаєте інвестувати.

Частина краси індексних фондів полягає в тому, що індексний фонд матиме точно такі ж акції та коефіцієнти, що й інший фонд, заснований на тому ж індексі. У цьому сенсі це було б все одно, що вибирати з п’яти ресторанів McDonald’s, де подають однакову їжу: у який би ви пішли? Ви, ймовірно, виберете ресторан з найнижчою ціною, і зазвичай те саме з індексними фондами.

Ось два основних критерії для вибору вашого фонду:

• Коефіцієнт витрат: щоб визначити, чи є фонд недорогим, вам потрібно подивитися на його коефіцієнт витрат. Це вартість, яку менеджер фонду стягне з вас протягом року за управління фондом.
• Навантаження збуту: Якщо ви інвестуєте в пайові фонди, ви також захочете побачити, чи стягує менеджер фонду плату за продажі, що є химерною назвою для комісійних з продажу. Вам захочеться повністю уникнути таких витрат, особливо при покупці індексного фонду. ETF не стягують навантаження з продажу.

Індексні фонди S&P 500 мають одні з найнижчих коефіцієнтів витрат на ринку. Індексне інвестування вже дешевше, ніж майже будь-який інший вид інвестування, навіть якщо ви не обираєте найдешевший фонд. Багато індексних фондів S&P 500 стягують менше 0,10 відсотка щорічно. Іншими словами, за такою ставкою ви будете платити лише 10 доларів на рік за кожні 10 000 доларів, які ви інвестували у фонд.

Деякі кошти коштують навіть дешевше. Ось п’ять найкращих індексних фондів S&P 500, у тому числі повністю безкоштовний.

Під час інвестування більше платити не завжди призводить до кращої віддачі. Насправді, співвідношення між гонорарами та прибутками часто є зворотним. Оскільки ці кошти в основному однакові, ваш вибір не є рішенням «зробити або зламати» – ви можете розраховувати на результативність індексу, що б це не було, мінус коефіцієнт витрат або будь-які комісійні, які ви сплачуєте. Тому витрати тут є важливим фактором.

Виберіть свій фонд і зверніть увагу на його символ тікера, алфавітний код із трьох-п’яти літер.

2. Зайдіть на свій інвестиційний рахунок або відкрийте новий

Після того як ви виберете свій індексний фонд, ви захочете отримати доступ до свого інвестиційного рахунку, незалежно від того, чи є це 401(k), IRA або звичайний оподатковуваний брокерський рахунок. Ці облікові записи дають вам можливість купувати взаємні фонди або ETF, і ви навіть можете придбати акції та облігації пізніше, якщо ви вирішите це зробити.

Якщо у вас немає облікового запису, вам потрібно буде відкрити його, що можна зробити за 15 хвилин або менше. Вам знадобиться такий, який відповідає типу інвестицій, які ви плануєте зробити. Якщо ви купуєте взаємний фонд, спробуйте знайти брокера, який дозволить вам торгувати вашим взаємним фондом без комісії за транзакцію. Якщо ви купуєте ETF, шукайте брокера, який пропонує ETF без комісій, практика, яка стала нормою.

Найкращі брокери пропонують тисячі ETF і взаємних фондів без комісії за торгівлю.

3. Визначте, скільки ви можете дозволити собі інвестувати

Вам не обов’язково бути багатим, щоб почати інвестувати, але у вас повинен бути план. І цей план починається з визначення того, скільки ви можете інвестувати. Ви хочете регулярно додавати гроші на рахунок і планувати тримати їх там принаймні три-п’ять років, щоб дати ринку достатньо часу для зростання та відновлення після будь-яких серйозних спадів.

Чим менше ви можете інвестувати, тим важливіше знайти брокера, який пропонує вам низькі комісійні, тому що це гроші, які інакше могли б піти на ваші інвестиції.

Коли ви зрозумієте, скільки ви можете інвестувати, перенесіть ці гроші на свій брокерський рахунок. Потім налаштуйте свій рахунок на регулярне переказування бажаної суми щотижня або місяця зі свого банку. Або ви можете налаштувати свій рахунок 401(k) для переказу грошей з кожної зарплати.

4. Купіть індексний фонд

Як тільки ви дізнаєтеся індексний фонд S&P, який хочете купити, і скільки ви можете інвестувати, перейдіть на веб-сайт свого брокера та налаштуйте торгівлю.

Дотримуйтесь простої форми введення торгівлі брокера, яка часто з’являється внизу екрана. Введіть символ тікера фонду та кількість акцій, які ви хотіли б купити, залежно від того, скільки грошей ви поклали на рахунок.

Якщо ви можете регулярно переводити гроші на брокерський рахунок, багато брокерів дозволяють вам налаштувати графік інвестування, щоб купувати індексний фонд на регулярній основі. Це чудовий варіант для інвесторів, які не хочуть пам’ятати про звичайну торгівлю. Ви можете встановити його і забути.

В результаті ви зможете скористатися перевагами усереднення вартості в доларах, що може допомогти вам зменшити ризик і збільшити прибуток.

Що таке S&P 500?

Хоча індексів може бути майже будь-яка кількість, найвідоміші з них базуються на Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor’s 500 і Nasdaq 100.

З них індекс S&P 500 став розглядатися як провідник американського фондового ринку. Він містить близько 500 найбільших компаній у Сполучених Штатах, і коли інвестори говорять про «подолання ринку», S&P 500 часто вважають еталоном.

На відміну від цього, Dow Jones Industrials містить лише 30 компаній, тоді як Nasdaq 100 містить близько 100 компаній. Хоча авуариції цих індексів перекриваються, S&P 500 містить найширший спектр компаній у різних галузях і є найбільш диверсифікованим з цих трьох індексів.

Чому інвестори люблять індексні фонди S&P 500?

Індексні фонди S&P 500 стали неймовірно популярними серед інвесторів, і причини прості:

• Володіти багатьма компаніями: ці фонди дозволяють вам мати частку в сотнях акцій, навіть якщо ви володієте лише однією акцією індексного фонду.
• Диверсифікація: Ця широка колекція компаній означає, що ви знизите ризик за допомогою диверсифікації. Погана ефективність однієї компанії не зашкодить вам так сильно, якщо ви володієте багатьма компаніями.
• Низька вартість: індексні фонди, як правило, мають низьку вартість (низькі коефіцієнти витрат), оскільки вони керуються пасивно, а не активно. В результаті більше ваших важко зароблених доларів інвестується, а не виплачується менеджерам фондів у вигляді винагород.
• Солідна продуктивність: Ваша прибутковість буде фактично дорівнювати показникам S&P 500, який історично становив приблизно 10 відсотків щорічно в середньому протягом тривалих періодів.
• Легко купити: інвестувати в індексні фонди набагато простіше, ніж купувати окремі акції, тому що для цього потрібно небагато часу і досвіду інвестування.

Це основні причини, через які інвестори масово зверталися до S&P 500.

Чи є індексний фонд S&P 500 гарною інвестицією?

Поки ваш часовий горизонт становить від трьох до п’яти років або більше, індексний фонд S&P 500 може стати хорошим доповненням до вашого портфеля. Однак будь-яка інвестиція може принести низький прибуток, якщо вона придбана за завищеною ціною. Але це не виявилося проблемою для цих фондів, оскільки інвестори отримують близько 10 відсотків річного прибутку в середньому протягом тривалих періодів часу.

Розгляньте можливість придбання коштів у фонд протягом певного періоду часу, використовуючи метод, відомий як усереднення вартості в доларах. Роблячи це, ви розподіляєте очки купівлі та уникаєте практики «визначення часу ринку». Такий підхід може допомогти вам скористатися будь-якими ринковими спадами, які іноді трапляються.

Суть

Купівля індексного фонду S&P 500 може бути мудрим рішенням для вашого портфеля, і це одна з причин, чому Уоррен Баффет постійно рекомендував його інвесторам. Насправді легко знайти недорогий фонд і створити брокерський рахунок, навіть якщо у вас є лише базові знання про те, що робити. Тоді ви зможете насолоджуватися стабільною продуктивністю S&P 500 з часом.

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Як купити індексний фонд S&P 500”, також люблять такі статті:

Як зберегти здоров’я у 2024 році

Що таке S&P 500?

Як інвестувати в акції

Найкращі взаємні фонди

Найкращі інвестиції для початківців

Вперше в інвестуванні? Ось кілька корисних порад щодо того, куди покласти гроші, якщо ви тільки починаєте.

Наука про секс

Хочете переконатися, що ви на шляху до досягнення своїх інвестиційних цілей? Ви прийшли в потрібне місце. Отримуйте новини, поради та інструменти, щоб максимізувати свої інвестиції.

Фондовий індекс: що це таке та навіщо намагатися перевершити його дохідність?

Певно кожна людина, котра хоча б раз замислювалася про інвестування чула коротку та однозначну пораду, що потрібно інвестувати в індекси. На п’єдесталі популярності в цьому питанні є добре відомий S&P500 – в певній мірі золотий стандарт та чи не перша асоціація з фондовим ринком США. Тож пропонуємо розглянути що таке фондовий індекс, його роль та значення, і все ж таки – навіщо його обганяти.

Що власне таке – фондовий індекс?

Фондовий індекс – це числове значення, яке відображає зміни у середньому рівні цін акцій у складі певної групи підприємств на фондовій біржі. Фондовий індекс може складатися зі значень акцій певного сектора економіки, конкретного регіону чи країни, або ж усього світового фондового ринку. Фондовий індекс це чудовий інструмент аналітики, котрий дозволяє оцінити зміни ринкової ситуації та помітити певні кореляції активів. Найбільш відомі фондові індекси – Dow Jones Industrial Average, NASDAQ Composite та S&P 500.

Більшість досвідчених трейдерів та інвесторів сприймають фондові індекси як цінні інструменти для аналітики чи власне для безпосередніх інвестицій в них, проте варто нагадати що існує різниця між індексом, торгівлею ETF та ф’ючерсними контрактами на індекс. Різниця досить суттєва, враховуючи принципову відмінність в торгівлі акціями та ф’ючерсними контрактами – саме перший варіант надає більш гнучкі умови та має нижчий потенціал ризику.

Як та ким створюються індекси

Як відомо, першим фондовим індексом є Dow Jones Industrial Average (DJIA), котрий був створений в 1896 році в США компанією Dow Jones & Company. Першочергово, перелік включав у себе акції 12 великих компаній промислового сектору.

В сучасному світі фондові індекси створюються фінансовими організаціям та компаніями, спеціалізація котрих – інвестиції. Проте не існує конкретних вказівок та правил, як саме має створюватися індекс та які саме акції мають бути в переліку. Тобто можна сказати, що формування індексу лишається відповідальністю самої організації, що його створює і велике значення має саме авторитет “творця”.

Звісно ж процес створення індексів ні в якому разі не можна назвати хаотичним та непослідовним, оскільки існують декілька основних підходів в формуванні та калькуляції індексів. Зупинимося детальніше саме на калькуляції. Найпоширенішими є три підходи калькуляції: метод капіталізації, метод цінової ваги та рівноважний метод. Кожна з методик різна і якщо ви плануєте використовувати індекси як аналітичні інструменти, потрібно обов’язково розрізняти принципові відмінності в їх формуванні. Отже:

1. Методика капіталізації передбачає розрахунок індексу на основі капіталізації компанії, тобто більша капіталізація дорівнює більшому внеску в індекс. Найвідомішим прикладом індексу створеного за цим методом калькуляції є S&P500, котрий ми ще не раз згадаємо в рамках цієї статті. Візьмемо до прикладу 2 компанії, що входять в індекс: Apple Inc. (AAPL) та Johnson & Johnson (JNJ) з капіталізацією (на момент написання цієї статті) 2,54 трильйонів та 433 мільярдів доларів США відповідно. Згідно цією методикою співвідношення ваги двох компаній в індексі відрізняється майже в 6 разів.
2. Методика цінової ваги – метод що використовується для розрахунку індексу на основі ціни акції. Логіка розрахунку досить проста: вища ціна акції – більше значення вона має в індексі. Таким чином розраховується Dow Jones Industrial Average.
3. Рівноважна методика: Головна особливість цього методу полягає в тому, що кожна складова має абсолютно однаковие зачення, незалежно від капіталізації чи ціни акції. Один з найвідоміших прикладів такого індексу є S&P 500 Equal Weight Index. Фактично це той самий, вже добре нам відомий S&P 500, але розрахований рівноважно, незалежно від розміру компанії. Таким чином, цей індекс надає більш рівний розподіл між компаніями та меншу залежність від декількох найбільших компаній, що визначають основний напрямок руху індексу.

Є багато дискусій стосовно переваг та недоліків кожного з розрахунків, але основне що варто пам’ятати – саме різноманіття дає можливість вибору інструменту під власні потреби.

Індекси як інструменти інвестицій

Безсумнівно, окрім аналітичної цінності, індекси часто використовуються як орієнтири в контексті інвестицій. На це є кілька вагомих причин:

• Індекс – може бути основою для диверсифікованої інвестиційної стратегії. Саме диверсифікація дає можливість збалансувати потенційну дохідність та ризики інвестицій, тобто, якщо падає вартість однієї акції, потенційний ріст вартості іншої може компенсувати збиток.
• Індекси часто мають стабільний та довгостроковий ріст, що робить їх привабливими для довгострокових інвесторів, котрі мають, в певній мірі консервативний підхід. Наприклад S&P 500 (SPY) за останні 50 років мав ріст в середньому на більше ніж 10% на рік. Такий ефект досягається в тому числі способом ребалансування індексу – процес перерозподілу та оновлення переліку акцій та їх ваги в загальному складі індексу. Цей процес зазвичай відбувається з певною періодичністю і дозволяє зберігати або навіть підвищувати прибутковість інвестицій в фондовий індекс.
• Інвестування в індекси є досить швидким та доступним способом, оскільки дає можливість купити акції індексного фонду та не витрачати час на самостійний аналіз та відслідковування кожного окремого активу.

І наостанок повернемося до багатообіцяючого питання в назві статті: навіщо обганяти фондовий індекс?

В спільноті інвесторів вважається, що мета добре диверсифікованого портфеля зазвичай полягає в тому, щоб перевершити показники основних складених індексів – Dow Jones Industrial Average, NASDAQ Composite та S&P 500. Аргументація цієї думки полягає, в першу чергу, в тому, що час та ресурси, що були закладені в трейдинг та інвестиції мають давати результат кращий, а ніж дохідність індексу, адже якщо результат нижчий або рівний дохідності індексу, то цілком очевидно, що більш простим та доступним рішенням було б саме інвестиція в індекс. З часом це твердження набуло навіть певного жартівливого значення, але все ще залишається популярним в спільноті індустрії. Хоча насправді, існують навіть окремі підходи та формули для розрахунку ефективності, які дають можливість визначити чи одержав інвестиційний менеджер більш високі результати порівняно з обраним ринковим індексом. Наприклад в згідно з розрахунком індекса Дженсена формула надає показник – коефіцієнт «альфа» (alpha), котрий є мірою ефективності управління портфелем. Формула розрахунку за показником Дженсена є наступною:

Jensen’s alpha = Rp – (Rf + beta x (Rm – Rf))

• Rp – річний дохід портфеля;
• Rf – безризикова ставка доходу за той самий період;
• beta – бета-коефіцієнт портфеля, що відображає його чутливість до змін ринку;
• Rm – річний дохід ринку за той самий період.

Якщо результат розрахунків позитивний – управління умовним портфелем є ефективним, тобто більш прибутковим за індекс, якщо результат від’ємний – неефективним.

Тож, підсумовуючи, фондові індекси є важливою та цінною складовою сфери трейдингу та інвестиції. В певній мірі спрощують розуміння – що таке ринок, загальну ситуацію на ньому та яку цінність він має для світу. Пам’ятайте, що ні в якому разі не варто розчаровуватися, якщо на початку вашого шляху в трейдингу та інвестиціях дохідність є меншою дохідності індексу, адже велике значення має саме процес та формування вашого власного неповторного шляху в надзвичайно динамічний та сповненій можливостями індустрії торгівлі на фондовому ринку.

Як інвестувати в індекси?

Мудра далекоглядна людина, маючи вільні гроші, розуміє: замість того, щоб заховати їх туди, де вони пролежать мертвим вантажем, краще використовувати фінанси для інвестицій. Тим, хто розчарувався в банківських депозитах, варто придивитися до такого фінансового інструменту, як акції ― це один із найприбутковіших видів вкладень.

Робота з цінними паперами вимагає певних знань і навичок, яких у більшості інвесторів-початківців зазвичай немає. Однак це не означає, що потрібно відмовитися від можливостей, які відкриває фондовий ринок: для тих, хто налаштований на довгострокові інвестиції й водночас хоче мінімізувати ризики, існує індексне інвестування. Щоб підтвердити перспективність подібних вкладень, згадаємо, що Воррен Баффет ― один з найуспішніших біржових гравців ― рекомендує вкладати в індекси не менш ніж 90% інвестицій.

Що таке біржові (фондові) індекси

Нагадаємо, що інвестування в акції ― це купівля n-ної кількості цінних паперів різних компаній. Наприклад, інвестор може придбати акції корпорацій Apple, Facebook та інших, ставши, таким чином, власником певної частки бізнесу.

Заробіток інвестора забезпечується завдяки тому, що курсова вартість цінних паперів поступово збільшується, і в майбутньому можна продати свої активи за вищою ціною, отримавши прибуток. Деякі компанії виплачують акціонерам дивіденди ― це ще одне джерело доходу. Однак не виключається можливість зниження вартості цінних паперів, подібне час від часу переживають усі компанії, включно з такими гігантами, як Facebook, Google, Tesla тощо. У зв’язку з цим покупка акцій має певні ризики: інвестор може не тільки нічого не заробити, а й втратити свої гроші, частково або повністю. Значно зменшити ризики дозволяють інвестиції у фондові індекси ― це один з найбільш надійних способів страхування для вкладників.

Ставши інвестором, ви можете вкласти всі свої заощадження в акції тільки однієї компанії або ж розподілити (диверсифікувати) їх у різні організації та галузі. Другий варіант безпечніший, оскільки ймовірність того, що одночасно збанкрутують одразу всі підприємства, дуже низька. Як показує практика, зазвичай у певний момент часу ціна на деякі активи просідає, а на інші зростає, і в загальному підсумку інвестор залишається у виграші. Проблема полягає в тому, що сформувати й управляти інвестиційним портфелем, у якому буде оптимальна кількість різних цінних паперів, не так просто.

Не кожен інвестор може провести грамотний макроекономічний аналіз і купити необхідний обсяг акцій. По-перше, це дорого, по-друге, деякі компанії реалізують акції цілими лотами, є і безліч інших перешкод. Але рішення існує, і це фондові індекси.

За своєю суттю індекси ― це індикатори, орієнтири для інвесторів, що показують розвиток окремих галузей або загальний розвиток економіки. Вони розраховуються на основі спеціальних формул: біржові аналітики регулярно проводять розрахунок індексів на основі вартості окремих груп цінних паперів. За кожним індексом, який являє собою числовий показник, стоїть набір з десятків або навіть сотень компаній, об’єднаних загальним критерієм.

Одні з перших біржових індексів ― промисловий і транспортний індекси Доу Джонса, розроблені в 1884 році американським фінансистом Чарльзом Генрі Доу. Наприклад, промисловий індекс ― це коефіцієнт, який розраховувався як середнє арифметичне цін акцій 30 найбільших компаній. Серед них: Apple, Boeing, Cisco Systems, Coca-Cola, Intel, Johnson & Johnson, McDonald’s, Microsoft, Nike, Procter & Gamble, Visa, Walmart, Walt Disney та інші.

На відміну від галузевих індексів Доу Джонса, які враховують вартість лише кількох десятків найбільших індустріальних компаній США, індекс S&P 500 є композитним. При його розрахунку беруть до уваги цінні папери 500 американських акціонерних компаній з найбільшою капіталізацією, це підприємства з різних секторів економіки. У формулі, крім ціни акцій, враховуються капіталізація корпорацій та розмір торгів, тому S&P 500 більш точно зображає ситуацію на фондовому ринку.

Широко відомий індекс NASDAQ 100 ― у ньому зібрані цінні папери високотехнологічних компаній з IT-сфери, галузі телекомунікацій, охорони здоров’я та інших напрямків, що стрімко розвиваються.

Є свої популярні індекси у Великобританії (FTSE 100), Німеччині (DAX), Франції (САС 40), Японії (Nikkei 225), Гонконзі (Hang Seng), Росії (провідні російські фондові індекси ― РТС і ММВБ) та інших країнах.

Плюси та мінуси індексного інвестування

Ідеального варіанту для всіх без винятку інвесторів фондової біржі не існує: кожна людина повинна вибирати ті способи та стратегії, які відповідають її цілям і можливостям. Індексне інвестування, як і будь-які інші методи, має свої переваги й недоліки:

1. Просте рішення, що підходить для інвесторів-новачків. Необов’язково мати спеціальні знання та проводити аналіз ситуації на ринку. Усі необхідні зміни в інвестиційному портфелі з урахуванням котирувань акцій вносяться без участі вкладника.

2. Доступне рішення для інвесторів з будь-яким розміром інвестицій. Можна купити лот вартістю в кількасот доларів.

3. Високий рівень надійності. Мінімізація ризиків досягається завдяки грамотній диверсифікації активів.

1. Прибутковість індексних інвестицій зазвичай нижча у порівнянні з прибутковістю окремих акцій. У індекси включають компанії, які вже пройшли активну фазу розвитку, тому акції можуть показати досить помірне зростання, тоді як цінні папери організацій, що тільки розвиваються, здатні суттєво зрости в ціні.

2. Ці вкладення ефективні в тих випадках, коли інвестор налаштований на довгострокові інвестиції (на кілька років або десятиліть).

3. У період економічних криз вартість індексів зменшується, і на повернення до вихідних позицій може знадобитися тривалий час.

Як почати інвестувати в індекси?

Зверніть увагу, що купити індекс Доу Джонса, NASDAQ або інші неможливо, оскільки це всього лише індикатор, набір цінних паперів. Під інвестиціями в індекси мається на увазі інвестування в цінні папери, яке можна здійснити такими способами:

Самостійно, формуючи власний інвестиційний портфель, орієнтуючись на структуру та пропорції обраного індексу. На практиці це зробити дуже непросто, оскільки потрібні великі суми для купівлі рекомендованої кількості акцій. Враховуйте, що структура будь-якого індексу періодично змінюється через ситуативні зміни на ринку. Інвестору доводиться постійно відстежувати ці трансформації й самостійно вносити відповідні корективи у свій кошик, продаючи або докуповуючи різні цінні папери.

Через пайові інвестиційні фонди (ПІФи). Так називають фонди, що перебувають під професійним управлінням керуючої компанії. Капітал ПІФу складається з окремих часток (паїв) вкладників. Такі організації можуть працювати з різними типами активів ― від нерухомості до цінних паперів, деякі спеціалізуються на фондових індексах. Серед переваг цього варіанта ― низький поріг входу (можна купити невеликий пай і надалі нарощувати його) та мінімальна участь у біржовій діяльності. Інвестору не доведеться стежити за змінами на фондовому ринку і займатися податковими питаннями. Однак є і мінус: за керування активами інвестори ПІФу виплачують комісійні керуючим, іноді це досить значні суми. Оплату потрібно вносити незалежно від результатів діяльності фонду. Навіть якщо інвестиції виявилися збитковими, доведеться віддати певний відсоток зі свого капіталу. Ще один недолік ― можливі труднощі з продажем своєї частки в ПІФі, якщо вкладник вирішить вийти з фонду.

Через біржові інвестиційні фонди Exchange Traded Fund (ETF). Ці фонди, так само як і у випадку з ПІФами, надають інвестору можливість купити готовий портфель акцій, сформований за структурою різних індексів. Такий фінансовий інструмент гарантує вищу ліквідність, оскільки паї (частки) ETF вільно торгуються на біржі: учасник будь-якого біржового фонду в будь-який момент може продати свої акції або купити нові паї. Ставши учасником фонду ETF, що торгується на біржі, інвестор через один внесок купує певну частку всіх компаній, включених у визначений індекс. Наприклад, якщо фонд вибрав базову структуру індексу NASDAQ, то всі його пайовики фактично є акціонерами понад 3000 компаній. Водночас ціна паю (акцій) ETF цілком доступна навіть для інвесторів-початківців (вартість акцій). На відміну від ПІФів, додаткових комісійних зборів за біржовими фондами при купівлі / продажу паїв немає.

Тим, хто планує інвестувати в індекси, потрібно вибрати надійного брокера, який допоможе скласти успішну стратегію (наприклад, купівлю акцій біржових фондів), після чого можна відкривати інвестиційний рахунок і вкладати гроші.